保险保障基金突破700亿

2016-03-04 07:19:13 来源:上海证券报 作者:黄蕾

  【核心提示】在有效做好问题保险公司风险处置的同时,作为保险保障基金制度和保险市场退出政策的执行机构,中保基金公司也在不断探索和研究如何进一步提升行业风险处置能力。据知情人士透露,一是积极推动风险处置顶层制度设计的优化,由其研究提出的相关意见内容已纳入《保险法》修订草案;二是努力构建风险处置操作层面的制度体系,包括正在积极推进《保险公司接管办法》的出台。

  作为保险行业健康发展的重要稳定器,保险保障基金制度自实行公司化管理以来,规模不断增长。记者从相关渠道获悉的一组行业数据显示,截至2015年底,保险保障基金余额达704.48亿元,是中国保险保障基金有限责任公司(以下简称“中保基金公司”)成立之初的4.7倍。

  中国保险保障基金作为行业风险救助基金,采取集中管理、统筹使用的模式运作。中保基金公司负责保险保障基金的筹集、管理和使用,自2011年开展委托投资业务以来,已通过市场化选聘,选取出多家外部投资管理人进行管理。

  “保险市场退出机制是一项系统工程,退出形式和方式是多样化的,使用保险保障基金对保险行业风险进行处置是其中的一种重要方式,也是保险市场退出机制的一项基础工程。”据业内人士介绍,中保基金公司通过参与产险(中华联合)、寿险(新华)各一家问题保险公司的风险处置,积累了较为丰富的实践经验,形成了有公司特色的风险处置模式,为有效运用市场化手段处置行业风险,打下了良好的制度基础和实践基础。

  值得一提的是,就在不久前,保险保障基金安全退出中华联合,风险处置工作获阶段性成果。2009年,中保基金公司参与对中华联合的整顿工作;从2010年开始,又先后对中华联合采取了股份托管、股权重组、增资扩股和引入战略投资者等措施。一组行业数据显示,期间,中华联合经营状况明显好转,连续6年实现盈利,消化历史亏损包袱近120亿元。

  鉴于中华联合有效化解了历史包袱,实现健康运行的风险处置目标已基本实现,保险保障基金持有的中华控股60亿股股份,先后于2015年底、2016年初在北京金融资产交易所挂牌转让,并最终以144.05亿元的总价格成交,较资产评估值溢价99.97%。保险保障基金的安全平稳退出,标志着中保基金公司对中华联合的风险处置任务取得重要阶段性成果。

  随着中华寿险和电商子公司的相继成立,中华保险控股集团的架构初见雏形。据知情人士透露,“中华联合下一步将加快上市步伐,初定拟于2016年实现集团香港上市。”业内人士分析认为,近年来,保险业发展处于上升期,投资者对行业发展的预期较为正面,而在行业蓬勃发展的大环境下,保险保障基金选择一次性退出的战略决策和时机选择是比较正确的,符合保险保障基金的性质定位和风险处置的目标要求。

  其实,在有效做好问题保险公司风险处置的同时,作为保险保障基金制度和保险市场退出政策的执行机构,中保基金公司也在不断探索和研究如何进一步提升行业风险处置能力。据知情人士透露,一是积极推动风险处置顶层制度设计的优化,由其研究提出的相关意见内容已纳入《保险法》修订草案;二是努力构建风险处置操作层面的制度体系,包括正在积极推进《保险公司接管办法》的出台。

  另据业内人士透露,为适应保险业发展新常态,深入推进保险市场退出机制改革,中保基金公司还提出了设立“保险行业并购基金”的构想,并草拟了实施方案。“旨在通过搭建并购融资平台和专业治理平台,吸引社会优质资本参与风险处置,在有效化解保险业风险的同时,实现行业资源的优化配置。目前,相关工作正在有序推进中。”(上海证券报)

  【经营数据】保险保障基金2015年收益率5.37%

  2月19日,21世纪经济报道记者从中国保险保障基金有限责任公司获悉,截至2015年12月31日,保险保障基金余额704.48亿元,较2014年增长22.10%。其中,财产险基金余额430.8亿元,人身险基金余额273.68亿元。全年实现基金收益28.22亿元,收益率5.37%。(21世纪经济报道)

  【法律政策】保险保障基金监管办法出炉 委托投资比例不得超20%

  《中国保险保障基金有限责任公司业务监管暂行办法》指出,财险基金和人身险基金的资金运用应符合以下比例要求:固定期限存款余额不得低于基金上月末余额的60%;委托投资的金额不得超过基金上月末余额的20%;包括委托投资部分在内的中央企业债券、中央级金融机构发行的金融债券账面余额合计不得超过基金上月末余额的20%,其中,同一期单品种债券的持有量不得超过该期单品种债券发行额的15%或基金上月末余额的2%;财险基金和人身险基金的资金运用应分别以各自的基金余额为基数计算有关比例。

  【高管声音】任建国:完善保险保障基金制度 守牢保险业风险底线

  保险保障基金作为行业风险救助基金,应加快完善风险处置制度机制,丰富风险处置工具。市场经济的基本规律就是优胜劣汰,那些经营失败的保险公司,应允许依法进入破产程序,将“管理救助”和“财务救助”有机结合,不断丰富风险处置工具。(金融时报)